与商品融资相结合的代客商品风险管理业务-金融市场专区-中国工商银行中国网站

  一、生意简明新闻
客户侍者风险行政机关事情指的是商品的运用、掌握财政器,如掉换选择能力,在客户询价的依停止行业。,承认商品(如根本金属)、贵金属、动力、农生利、行业生利的行业基本规律和代客资产事情。
商品融资是指鉴于我行付托第三方接管人对抵押人合法容纳的大量物、存货或行业中应收学分学分的接管,鉴于商品付出代价的构成性短期融资。
与商品融资相结合的代客商品风险行政机关事情指客户在请求安排商品融资事情时,预防商品价钱下跌的风险,在我行补充安排商品融资项下代客商品风险行政机关事情。详细事情典型也包罗转发。、掉换选择能力。

  二、贮藏反对
本生利贮藏于国际U 形钉商品义卖市场。、具有商品融资不得不,又需求行政机关商品价钱风险的扩展客户。,包罗U 形钉商品的出示。、可作为根底的、交易和航空站消耗扩展。

  三、独特性优势
1、停飞我行的有关规则,客户因经纪需求向我行请求商品融资事情时,假使人们不采取对冲行业,,融资洁治非常好不超过质押商品核定付出代价的70%;像,停止对冲行业。,融资洁治可以本来的养育。,但非常好付出代价不超过商品的同意付出代价的90%。。
2、它是现钞剩余的送。,不触及实践性交割。。当行业到期的时,单方依商定的价钱送货。,不触及实践性动产交付任务。
3、这是人家高位使标准化的OTC生利。,开端时,单方不用交纳费。,行业构成可停飞客户不得不机敏专用化。
4、这是一种丰富多彩的的商品。,可以拿取包罗贵金属在内的。、碱性金属矿物、动力、农生利、5类软商品,如25种商品种类。。

  四、生意旋转
扩展E作为我行的商品融资扩展,于2011年2月14日订约了1千吨精炼铜的商品融资和约,铜现货商品义卖市场价钱为70000元/吨。。假使客户未能保质质押商品铜,客户按70%的付出代价获得物存款,它是70000×1000×(10000元)。;假使同时,人们将在人们的将存入银行停止动产的套期保值。,非常好存款额为90%,它是70000×1000×(10000元)。。客户和人们将存入银行同意在2011年5月13日还债存款。。
假使客户无法停止套期保值,质押融资使均衡高达70%,4900万元,假使将铜至将来用作对冲器,,质押融资使均衡高达90%,6300万元。
2011年5月13 每日铜价降到45000元。 ,假使客户无法停止套期保值,质押物的付出代价只4500万元。,不克不及保证人正交的还款。;假使客户代理套期保值,,质押商品加远期合约的付出代价依然是70轧机。,足以还债存款。

  五、启动健康状况
客户除需满意我商贩品融资的互相牵连健康状况外,只得满意其次的健康状况,你可以请求为客户扩展风险行政机关事情。:
(1)在我行开立根本存款导致或普通存款导致。。
(二)将存入银行心不在焉不利信誉记载。,心不在焉其他的有意义的事物不利记载。。
(三)信誉评级高于A类(含)。
(四)衍生品行业的相信记入贷方地位已获照准。
客户想要全保证人金或其他的低风险授权。,不受是你这么说的嘛!(三)的限度局限、(四)术语约束。

  六、安排程序
1、签字总惯例:请求客户侍者风险行政机关事情的客户,工商将存入银行客户风险行政机关草案应与ICB订约。
2、客户评价:客户需求收到工商将存入银行的事情优质的。、掌握财政衍生品行业经历、内部行政机关与把持的合成的评价。,并填写客户评价表。。
3、请求涉及及风险使巩固:客户可以停飞事情养护涉及全挂在脸上请求。,并与工商将存入银行订约了工行团体客户掌握财政衍生品。
4、进行保证办法:客户可以交付押金或抵押。,它还可以接管掌握财政衍生品行业的特别记入贷方地位。。在行业持续的时间,将存入银行将停飞义卖市场付出代价静态行政机关保证人金。。
5、行业设法对付:工商将存入银行将向客户涉及行业使巩固书。,与客户使巩固行业。
6、到期的交付:行业到期的日,任务行动客户资产结算与财务主管处置。

  七、常见问题解答
我国商品行业种类及关系典型
1、贵金属类:金、银、铂、钯约束国际贵金属义卖市场现货商品价钱;
2、根本金属:铜、铝、锌、铅、镍、锡钩LME学术权威结算价;
3、铁矿石:彼此相连接的东西TSI典型;
4、现金:钩子NBSK、BHKP典型;
5、原油:钩子布伦特、WTI;
6、油画生利:如燃油、航空煤油、汽油、轻油与新加坡纸义卖市场;
7、软商品:白糖、谷物制成的、纽约矮沙发学术权威结算价;
8、谷物制成的:大豆、豆粕、豆油、玉米、小麦挂钩CBOT学术权威结算价。

  八、风险线索
受国际国内政理撞击、秩序代理人与各式各样的紧急的的撞击,国际U 形钉商品义卖市场价钱能够大幅动摇。,行业使完满后发生的风险和废物应运而生。,工商将存入银行不承当普通的责。。

  九、名词解释
套期保值:也高压地带对冲行业。,根本的方式是在掌握财政义卖市场上行业平等的的财富。、但商品行业和约的取向相反。,使下一位长时间内现货商品商品价钱变化的盈亏可以从商品行业合约中吸引治疗或反抗性的,预防价钱变化给扩展实现的无把握、不决定的事物风险。
固定价钱:和约规则的行业价钱。
漂价钱:和约商定事项的学术权威结算价钱。
以根本金属至将来行业正中鹄的学术权威结算价钱作为e,会诊伦敦金属行业所的公共的义卖市场,第二轮克罗西,它是决定现货商品金属现货商品价钱和学期外汇大量的根底。,它同样计算月平均价钱的根底。。

  注:本页仅想要会诊资料。,详细事情应以T的公报和规则为根底。。

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