与商品融资相结合的代客商品风险管理业务-金融市场专区-中国工商银行中国网站

  一、交易简明新闻
客户服役风险注意事情指的是商品的应用、银行家的职业器,如掉换调动球员,在客户询价的由于停止市。,辨别是非商品(如根本金属)、贵金属、精神、农动产、市动产的市首要的和代客资产事情。
商品融资是指本我行付托第三方接管人对借钱人合法有钱人的存储物、存货或市中应收报账荣誉的接管,本商品意义的构造性短期融资。
与商品融资相结合的代客商品风险注意事情指客户在声请注意商品融资事情时,忍住商品价钱下跌的风险,在我行补充注意商品融资项下代客商品风险注意事情。详细事情典型也包罗转发。、掉换调动球员。

  二、适合客体
本动产适合于国际用钉书钉钉住农产品交易。、具有商品融资必要的东西,于是必要注意商品价钱风险的生意客户。,包罗用钉书钉钉住商品的生孩子。、触摸、交易和晚期的消耗生意。

  三、使有特色优势
1、由于我行的有关规则,客户因经纪必要向我行声请商品融资事情时,假定本人不采取对冲市,,融资平衡最重要的不超过质押商品核定意义的70%;比如,停止对冲市。,融资平衡可以很前进。,但最重要的意义不超过商品的同意意义的90%。。
2、它是现钞用天平称送。,不触及重要交割。。当市慎重拟定时,单方由于商定的价钱托管。,不触及重要动产交付任务。
3、这是独一顶垂线一致的OTC动产。,开端时,单方不用交纳费。,市构造可由于客户必要的东西机敏的用户化。
4、这是一种丰富多彩的的商品。,可以吸引包罗贵金属在内的。、碱性金属矿物、精神、农动产、5类软商品,如25种商品分类。。

  四、商生动的例子
生意E作为我行的商品融资生意,于2011年2月14日签字了1千吨精炼铜的商品融资和约,铜现货农产品交易价钱为70000元/吨。。假定客户未能保质质押商品铜,客户按70%的意义购置物借款,它是70000×1000×(10000元)。;假定同时,本人将在本人的堆积停止动产的套期保值。,最重要的借款额为90%,它是70000×1000×(10000元)。。客户和本人堆积同意在2011年5月13日归还借款。。
假定客户无法停止套期保值,质押融资比例高达70%,4900万元,假定将铜将来的用作对冲器,,质押融资比例高达90%,6300万元。
2011年5月13 每日铜价降到45000元。 ,假定客户无法停止套期保值,质押物的意义唯一的4500万元。,不克不及辩解获得规则还款。;假定客户形容套期保值,,质押商品加远期合约的意义依然是70轧机。,足以归还借款。

  五、启动先决条件
客户除需实现我传播者品融资的中间定位先决条件外,必需实现其次的先决条件,你可以声请为客户成立风险注意事情。:
(1)在我行开立根本存款报账或普通存款报账。。
(二)堆积缺少有害信誉记载。,缺少另一个伟大的有害记载。。
(三)信誉评级高于A类(含)。
(四)衍生品市的鉴定合格信用位置已获满意、喜欢。
客户补充全辩解获得金或另一个低风险辩解。,不受是你这么说的嘛!(三)的限度局限、(四)术语约束。

  六、注意滔滔不绝
1、签字总和解礼仪:声请客户服役风险注意事情的客户,工商堆积客户风险注意礼仪应与ICB签字。
2、客户评价:客户必要接待工商堆积的事情上流社会的。、银行家的职业衍生品市阅历、内部注意与把持的多重的评价。,并填写客户评价表。。
3、声请指的是及风险使有效:客户可以由于事情位置指的是全挂在脸上声请。,并与工商堆积签字了工行团体客户银行家的职业衍生品。
4、手段保证办法:客户可以交付押金或以担保。,它还可以保存银行家的职业衍生品市的特别信用位置。。在市和谐,堆积将由于交易意义静态注意辩解获得金。。
5、市推断出:工商堆积将向客户指的是市使有效书。,与客户使有效市。
6、慎重拟定交付:市慎重拟定日,任务行动客户资产结算与簿记员处置。

  七、常见问答
我国商品市分类及关系典型
1、贵金属类:金、银、铂、钯参加国际贵金属交易现货商品价钱;
2、根本金属:铜、铝、锌、铅、镍、锡钩LME公务的结算价;
3、铁矿石:用铁链锁住TSI典型;
4、变成纸浆:钩子NBSK、BHKP典型;
5、原油:钩子布伦特、WTI;
6、油画动产:如民用燃料油、航空煤油、汽油、粗汽油与新加坡纸交易;
7、软商品:白糖、谷类植物、纽约矮沙发公务的结算价;
8、谷类植物:大豆、豆粕、豆油、玉米、小麦挂钩CBOT公务的结算价。

  八、风险促使
受国际国内国家组织冲撞、节约精神错乱与杂多的应急的的冲撞,国际用钉书钉钉住农产品交易价钱能够大幅动摇。,市实现后发生的风险和遗失应运而生。,工商堆积不承当随便哪一个负责任。。

  九、名词解释
套期保值:也高级的对冲市。,根本的办法是在银行家的职业交易上分配同样的人的总数。、但商品市和约的任职培训相反。,使贴近的长时间内现货商品商品价钱变更的盈亏可以从商品市合约中获益补偿或否定,忍住价钱变更给生意制造的半信半疑风险。
固定价钱:和约规则的分配价钱。
漂价钱:和约商定事项的公务的结算价钱。
以根本金属将来的市切中要害公务的结算价钱作为e,咨询伦敦金属市所的上级的交易,第二轮克罗西,它是决定现货商品金属现货商品价钱和学期外汇存储的根底。,它也计算月平均价钱的根底。。

  注:本页仅补充咨询资料。,详细事情应以T的公报和规则为根底。。

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