与商品融资相结合的代客商品风险管理业务-金融市场专区-中国工商银行中国网站

  一、交换拾零
客户服务业风险经管事情指的是商品的运用、筑器,如掉换选择权,在客户询价的基金停止市。,承认商品(如根本金属)、贵金属、能源资源、农发生、市发生的市地区和代客资产事情。
商品融资是指因为我行付托第三方接管人对抵押人合法懂得的预订物、存货或市中应收票据信誉的接管,因为商品使丧失的作曲性短期融资。
与商品融资相结合的代客商品风险经管事情指客户在推荐柄状物商品融资事情时,避开商品价钱下跌的风险,在我行补充柄状物商品融资项下代客商品风险经管事情。详细事情典型也包罗转发。、掉换选择权。

  二、放置男朋友
本发生放置于国际U 形钉商品在市场上出售某物。、具有商品融资召唤,于是必要经管商品价钱风险的作伴客户。,包罗U 形钉商品的发生。、审阅、交换和终结者消耗作伴。

  三、一则优势
1、基金我行的有关规则,客户因经纪必要向我行推荐商品融资事情时,即使人们不采取对冲市,,融资面积极好的不超过质押商品核定使丧失的70%;譬如,停止对冲市。,融资面积可以盗用前进。,但极好的使丧失不超过商品的称赞使丧失的90%。。
2、它是现钞剩余物送。,不关涉本质交割。。当市成熟时,单方本着商定的价钱装运的将某物打成包或包装成捆。,不关涉本质将某物打成包或包装成捆交付任务。
3、这是单独顶点常化的OTC发生。,开端时,单方不用交纳费。,市作曲可基金客户召唤敏捷用户化。
4、这是一种丰富多彩的的商品。,可以使发出包罗贵金属在内的。、碱性金属汽水、能源资源、农发生、5类软商品,如25种商品语气。。

  四、交换加盖于
作伴E作为我行的商品融资作伴,于2011年2月14日订约了1千吨精炼铜的商品融资和约,铜现货商品在市场上出售某物价钱为70000元/吨。。即使客户未能保质质押商品铜,客户按70%的使丧失利润信誉,它是70000×1000×(10000元)。;即使同时,人们将在人们的存款停止将某物打成包或包装成捆的套期保值。,极好的信誉额为90%,它是70000×1000×(10000元)。。客户和人们存款同意在2011年5月13日还债信誉。。
即使客户无法停止套期保值,质押融资面积高达70%,4900万元,即使将铜提前地用作对冲器,,质押融资面积高达90%,6300万元。
2011年5月13 每日铜价降到45000元。 ,即使客户无法停止套期保值,质押物的使丧失但是4500万元。,不克不及拍胸脯获得法线还款。;即使客户提出异议套期保值,,质押商品加远期合约的使丧失依然是70轧机。,足以还债信誉。

  五、启动学期
客户除需愿意的我商贩品融资的相互关系学期外,必然要愿意的拥护者学期,你可以推荐为客户成立风险经管事情。:
(1)在我行开立根本存款账或普通存款账。。
(二)存款缺少不受欢迎的人信誉记载。,缺少安心陆军少校不受欢迎的人记载。。
(三)信誉评级高于A类(含)。
(四)衍生品市的拍胸脯相信界限已获约束力。
客户企图全拍胸脯获得金或安心低风险拍胸脯。,不受前述的(三)的限度局限、(四)术语约束。

  六、柄状物连贯
1、签字总惯例:推荐客户服务业风险经管事情的客户,工商存款客户风险经管协定应与ICB订约。
2、客户评价:客户必要受理工商存款的事情自然。、筑衍生品市阅历、内部经管与把持的束评价。,并填写客户评价表。。
3、推荐送交及风险鸣谢:客户可以基金事情环境送交全挂在脸上推荐。,并与工商存款订约了工行社团客户筑衍生品。
4、抛光保证办法:客户可以交付押金或兵。,它还可以居住筑衍生品市的特别相信界限。。在市时间,存款将基金在市场上出售某物使丧失静态经管拍胸脯获得金。。
5、市凑合着活下去:工商存款将向客户送交市鸣谢书。,与客户鸣谢市。
6、成熟交付:市成熟日,任务行动客户资产结算与财务主管处置。

  七、常见问题解答
我国商品市语气及关系指示
1、贵金属类:金、银、铂、钯装订国际贵金属在市场上出售某物现货商品价钱;
2、根本金属:铜、铝、锌、铅、镍、锡钩LME高级职员结算价;
3、铁矿石:耦合TSI指示;
4、吃得过多:钩子NBSK、BHKP指示;
5、原油:钩子布伦特、WTI;
6、油发生:如民用燃料油、航空煤油、汽油、粗汽油与新加坡纸在市场上出售某物;
7、软商品:白糖、玉米、纽约诗集高级职员结算价;
8、玉米:大豆、豆粕、豆油、玉米、小麦挂钩CBOT高级职员结算价。

  八、风险敏捷的
受国际国内治理冲击力、理财素质与各式各样的非常时刻的冲击力,国际U 形钉商品在市场上出售某物价钱可能性大幅动摇。,市抛光后发生的风险和费用应运而生。,工商存款不承当究竟哪个倾向。。

  九、名词解释
套期保值:也高气压对冲市。,根本的办法是在筑在市场上出售某物上商业异体同形的总计。、但商品市和约的轴承相反。,使达到音长时间内现货商品商品价钱变更的盈亏可以从商品市合约中抓住编造或负的,避开价钱变更给作伴取来的不确实知道风险。
固定价钱:和约规则的商业价钱。
漂价钱:和约商定事项的高级职员结算价钱。
以根本金属提前地市切中要害高级职员结算价钱作为e,咨询伦敦金属市所的坦率的在市场上出售某物,第二轮克罗西,它是决定现货商品金属现货商品价钱和学期外汇预订的根底。,它亦计算月平均价钱的根底。。

  注:本页仅企图咨询资料。,详细事情应以T的公报和规则为根底。。

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